Снимать больше 50 тысяч рублей в сутки будет можно, но только если банк не заподозрит признаки мошенничества. Организация обязана выяснить, не действует ли человек под влиянием аферистов, объяснили в ЦБ. Такая схема заработает с 1 сентября.
Если деньги снимают по указанию злоумышленников, то выдачу больше 50 тысяч рублей заморозят на два дня. А те, кто находятся в базе данных о мошенничестве, не смогут снимать более 100 тысяч рублей в месяц. Новые положения закона вступят в силу 1 сентября 2025 года.
Ранее СМИ писали, что ограничение на выдачу наличных до 50 тысяч рублей в сутки коснутся всех пользователей, а не только дропперов (обналичивают похищенные деньги).
Как банк распознает мошенничество? Поведение человека проанализирует нейросеть, например, как часто он пользуется картой, совершает транзакции и сколько снимает денег, объяснил "Звезде" замдиректора Института высокотехнологичного права НИУ МИЭТ Генрих Девяткин.
ИИ составляет "цифровой профиль" для каждого пользователя, он помогает определить нетипичное поведение — перевод крупной суммы неизвестному или ее снятие.
